复盘4月DeFi:现实资产开启上链抵押,波场USDT发行量首超以太坊USDT

随着加密资产的升值,DeFi中的各项数据继续向好,除以太坊之外,其它链上的DeFi项目也在蓬勃发展。DeFi的创新越来越难,但也有很多项目在某些方向做到极致,从而脱颖而出,并可能改变已有的交互方式。

随着加密资产的升值,DeFi中的各项数据继续向好,除以太坊之外,其它链上的DeFi项目也在蓬勃发展。DeFi的创新越来越难,但也有很多项目在某些方向做到极致,从而脱颖而出,并可能改变已有的交互方式。

项目上线与更新

早在去年的时候,MakerDAO就表示要将重心放在现实资产的抵押借贷上。4月15日,MakerDAO首个实体融资执行提案通过,新增New Series 2 DROP为抵押品,之后正式发放了首笔现实资产的贷款。New Silver是Centrifuge Tinlake上的房屋翻修再转售贷款,投资New Series 2 DROP代币就意味着为美国的房地产进行融资,MakerDAO与Centrifuge合作,实现了第一笔以现实世界资产支持的DAI的贷款,这也是DeFi中首笔基于现实世界资产的贷款,将成为DeFi与现实融合的一个里程碑事件。

在去中心化借贷市场中,因为利率会随着需求而波动,不利于传统资产的大规模涌入。而致力于收益率市场的Pendle(原名Benchmark)则可以解决这一问题,它可以将基础资产和收益分离开来,资产的所有者可以在固定时间内出售其收益权,从而锁定利润,收益权的购买者也没有清算风险。贷款人可以在利率高时锁定利率,借款人也可以在利率低时对冲利率。具体操作中,可以使用Aave中的aToken和Compound中的cToken铸造代表所有权的OT代币和代表未来收益的XYT代币,如果卖出XYT代币,则等于锁定了未来的收益;买入XYT代币则可获得未来一段时间该资产在Aave或Compound中产生的收益,方便借款人对冲利率风险。

在经过六个月时间的预挖之后,B.Protocol终于将平台中的积分通过投票升级为治理代币BPRO。B.Protocol想要解决清算过程中的Gas战争与不确定性问题,它的创建者Yaron Velner曾是Kyber Network的CTO及WBTC协议的共同设计者。B.Protocol会将协议整合到已有的DeFi借贷平台中,目前已经完成MakerDAO与Compound的整合。B.Protocol清算人通过在接近清算价时,为用户账户提供缓冲,从而在清算过程中获得优先权。MakerDAO与Compound的用户可以在B.Protocol中完成借贷,并随着时间获得治理代币,清算人的部分收益也将分配给用户。该项目完全公平启动,在初始代币分发时,所有的BPRO代币都根据积分占比分配给用户,没有预挖与VC分配。

近期,以太坊社区对“矿工可提取价值”的讨论再次升温,高昂的Gas费严重的影响了以太坊中DeFi的参与度。以太坊网络的使用量暴涨,其中包含了很多无效率的MEV提取过程,套利者们的互相竞价也提高了Gas费,从而给以太坊带来负外部性。Flashbots通过一个概念验证项目MEV-Geth,想要解决这一问题。矿工可以通过MEV-Geth将打包交易的区块的权益外包给第三方的搜寻人,搜寻人之间通过沟通交易排序偏好的区块空间暗标相互竞争。虽然MEV-Geth不能减少抢跑和尾随交易,但可以降低机器人带来的网络拥堵。

CowSwap也是去中心化交易所(DEX)的一种,但与已有的DEX存在明显差别,并以零手续费著称(实际使用过程中需要授权时的Gas费、执行交易的基本费用和协议费用)。在CowSwap上提交的交易,首先会在链下服务中进行匹配,倘若有正好匹配的需求(Cow),则交易直接成交。因为没有做市商,也无需向流动性提供者支付费用,所以在Cow中成交会带来更好的价格。倘若没有更好的价格,则会在AMM中的最佳路径中执行交易。如果交易直接在链下匹配成功,那么CowSwap也能减轻MEV带来的困扰。

随着加密资产估值的总体上升,DeFi中的各项数据也继续提升。根据CoinMarketCap的数据,加密货币的总市值在4月份上升了15.8%,并首次突破2万亿美元,达到2.12万亿美元。在DeFi中使用较多的BTC(WBTC)价格下跌1.78%,ETH上涨44.44%,BNB上涨105.92%。

总锁仓量

根据DeBank的数据统计,4月份Ethereum、BSC、xDai、Polygon几条链上的总锁仓量从648亿美元上升至1086亿美元,涨幅为67.6%。截至5月6日,这几条链上的总锁仓量已经升至1228亿美元,若再加上Heco的89亿美元,所有DeFi协议中的总锁仓量已经超过1300亿美元。

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去中心化交易所

4月底,去中心化交易所(DEX)每天的交易量约为40亿美元,而一个月前约为27亿美元,上升48%。在以太坊上的DEX中,SushiSwap的锁仓量约为Uniswap的一半,交易量约为Uniswap的三分之一,两者之间仍有明显的差距。若将以太坊上的DEX与其它链相比,BSC上的PancakeSwap在锁仓量、24小时交易次数、活跃用户数上都远超Uniswap,而两者的交易量则不相上下。

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去中心化借贷

去中心化借贷平台的总借款上升49.4%至196亿美元,其中借款总量最高的依然是Compound,BSC上的Venus则从第三升至第二位。借款总量上升最多的是Aave V2,从8.1亿美元升至36.4亿美元,上升355%。Aave V2总借款的上升量也占了所有已统计平台四月份总借款上升量的43.6%,Aave V1的总借款略有下降。虽然Compound的总借款量在上升,但其占比已经从42%下降至38%。

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稳定币

根据Messari上的数据,截止到4月底,USDT、USDC、BUSD、HUSD、TUSD、sUSD、PAX、DAI这八种稳定币的总市值为753亿美元,而在一个月前只有618亿美元,一个月上升21.8%。这一个月,Tron上的USDT授权发行量也首次超过了ETH。根据Tether官网的数据,目前ERC20 USDT已授权发行259亿,而Tron USDT已授权发行290亿。

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BTC锚定币

发行在以太坊上的比特币锚定币也在这一个月首次超过了BTC总量的1%。截止到4月底,以太坊上的BTC锚定币总发行量为216728枚,比一个月前增加15.1%。BBTC的发行量在这一个月里增加较多,从2900枚增加到9900枚。

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去中心化预言机

去中心化预言机的调用次数并没有增长。根据DeBank的数据,到4月底,ChainLink作为专业的预言机,每天大约被调用10000次;Uniswap因为有数量众多的交易对,且交易量在DEX中最大,大约每天被调用3700次。这两者占据了预言机调用次数的95%。

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总结

DeFi中的各项数据继续向好,一方面有加密资产整体估值升高的影响,另一方面也有更多的资产涌入。加密资产的总市值突破2万亿美元,MakerDAO发放了首笔基于现实资产的DAI的贷款,BTC锚定币首次突破BTC总量的1%,Aave V2也开始吸引大量资金。

除以太坊外,其它链上的DeFi也发展迅速,PancakeSwap在锁仓量、24小时交易量、活跃用户数上已经超越Uniswap,而交易量与Uniswap不相上下。Venus的借款量超越MakerDAO,跃居第二。Tron USDT的发行量也首次超过了ERC20 USDT。

原创文章,作者:ghmb,如若转载,请注明出处:https://mbebtc.com/news/29306.html

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